Alles geregelt – Ihr Wille zählt!
Wenn es um die Weitergabe Ihres Vermögens geht, sind für Sie viele Dinge zu berücksichtigen. Oft weichen die persönlichen Wünsche von der gesetzlichen Erbfolge ab. Mit einem Testament haben Sie die Möglichkeit, Ihr Vermögen auf individuelle Weise weiterzugeben.
Im Erbfall ist auch die Frage nach der praktischen Umsetzung Ihres letzten Willens von Bedeutung. Mit der Anordnung einer Testamentsvollstreckung schaffen Sie Sicherheit, damit alles ganz in Ihrem Sinne geregelt wird.
Diese vertrauliche Aufgabe können Sie auf die Sparkasse Siegen als neutrale und erfahrene Instanz übertragen. Schon auf dem Weg zu Ihren Nachfolgeregelungen stehen wir Ihnen gerne zur Seite: Im Rahmen der Finanz- und Nachfolgeplanung berücksichtigen wir alle für Sie wichtigen Aspekte. Auf Wunsch arbeiten wir in enger Abstimmung mit den Rechts- und Steuerberatern Ihres Vertrauens zusammen.
So treffen Sie Ihre Entscheidungen auf sicherer Basis und haben das gute Gefühl, alles perfekt geregelt zu wissen.
Ihre ganz persönlichen Gründe für eine Testamentsvollstreckung
- Sie möchten bei mehreren Erben (Erbengemeinschaft) klare Zuständigkeiten schaffen und einen Verantwortlichen bestimmen.
- Sie möchten Ihre Erben von umfangreichen Formalitäten im Zuge der Abwicklung entlasten.
- Ihre Erben leben nicht in Ihrer Nähe.
- Ihre Erben sind entfernt verwandt oder gehören verschiedenen Familien an.
- Sie möchten unterschiedliche Erbquoten vorsehen oder bestimmte Vermögenswerte einzelnen Begünstigten zuordnen.
- Ihr Vermögen ist komplex und setzt sich aus verschiedenen Bausteinen zusammen (Immobilien, Versicherungen, Geldvermögen, sonstige Sachwerte etc.)
- Sie möchten einzelne Begünstigte besonders schützen (z.B. Kinder, Menschen mit Handicap, geschäftlich unerfahrene Personen)
- Sie möchten eine Stiftung oder sonstige Organisationen begünstigen.
- Sie sind alleinstehend oder kinderlos.
Nachlassabwicklung – Aufgaben und Pflichten
Einen Nachlass abzuwickeln erfordert viel Zeit und Arbeit. Oft sind spezielle Fachkenntnisse notwendig. Durch die Anordnung einer Testamentsvollstreckung können unerfahrene Erben vor Haftungsrisiken geschützt werden.
Nachfolgend einige Beispiele, was alles im Erbfall zu erledigen ist:
- Überblick über den Nachlass verschaffen (Immobilien, Versicherungen, Vermögensanlagen, Schmuck, Sammlungen etc.)
- Bestehende Vertragsverhältnisse klären (Mietvertrag, Telefon, Versorger, „digitaler Nachlass“ etc.)
- Offene Rechnungen begleichen (Bestattung, Krankenhaus, Handwerker etc.)
- Sachwerte verteilen oder veräußern (Immobilien, Schmuck, Fahrzeuge etc.)
- Nachlass auf die Begünstigten verteilen
- Wohnungsauflösung organisieren
- Steuerliche Pflichten erfüllen (Einkommensteuer, Erbschaftsteuer etc.)
- Die Einhaltung von Auflagen sicherstellen (Grabpflege etc.)
Testamentsvollstreckung – der Erbfall tritt ein
Das Nachlassgericht eröffnet das Testament und informiert sowohl Erben als auch den Testamentsvollstrecker. Aufgrund der zu Lebzeiten erfolgten Finanz- und Nachfolgeplanung hat die Sparkasse Siegen alle Informationen, um das Amt der Testamentsvollstreckung annehmen zu können. Damit übernehmen wir die Verantwortung für die Umsetzung Ihrer testamentarischen Wünsche.
Selbstverständlich stehen wir dabei im regelmäßigen Austausch mit Ihren Hinterbliebenen. Ihr Nachlass wird verlässlich verwaltet und Ihren Begünstigten zugeführt.
Ihr Lebenswerk für den guten Zweck
Sie tragen sich mit dem Gedanken, eine soziale oder gemeinnützige Einrichtung im Testament zu begünstigen? Gerade dann kann eine Testamentsvollstreckung durch uns besonders sinnvoll sein.
Sie haben eine Idee, welchen Zweck Ihr Vermögen einmal fördern soll, suchen aber nach einem geeigneten Weg zur Umsetzung? Die Realisierung Ihrer Wünsche kann einfacher sein, als Sie denken. Wir unterstützen Sie dabei – gerne auch gemeinsam mit unserem StiftungsService.
Ihr Weg zum „Alles-geregelt-Gefühl“
- In einem ersten gemeinsamen Gespräch lernen wir uns kennen. Dabei stehen Ihre Ziele und Wünsche im Mittelpunkt.
- Wir begleiten Sie im Rahmen der Finanz- und Nachfolgeplanung – unter anderem bis zum Erstellen Ihres Testamentes beim Notar.
- Sie bestimmen die Sparkasse Siegen zu Ihrer Testamentsvollstreckerin.
- Um später eine schnelle und reibungslose Umsetzung zu gewährleisten, treffen Sie mit der Sparkasse Siegen eine zusätzliche vertragliche Vereinbarung.
- Als ein Ergebnis unserer Beratung erhalten Sie Ihren individuellen „Notfall-Ordner“, der alles Wichtige für Sie und Ihre Vertrauenspersonen übersichtlich abbildet.
- Gerne passen wir Ihre Planung an, wenn sich Änderungen in Ihrem persönlichen oder finanziellen Umfeld ergeben.
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